Fraudă de peste un milion de lei obținută prin credite ilegale în Călărași și Constanța
O schemă infracțională elaborată a fost descoperită recent, în urma căreia două femei au obținut ilegal suma de peste un milion de lei prin contractarea unor credite frauduloase. În această afacere, principalii vizați au fost pensionari, ale căror acte de identitate și dovezi de venit au fost folosite fără consimțământ pentru întocmirea și aprobarea dosarelor de împrumut.
Descoperirea rețelei specializate în înșelăciune și falsificare
Procurorii și polițiștii au identificat până în prezent 33 de contracte de credit obținute prin inducerea în eroare atât a persoanelor în vârstă, cât și a unei instituții financiare nebancare. Investigațiile realizate de Serviciul de Investigații Criminale Călărași, sub coordonarea Parchetului de pe lângă Judecătoria Călărași, au condus la punerea în executare a patru mandate de percheziție domiciliară în județele Călărași și Constanța, la locuințele celor două femei suspectate de orchestrarea acestei fraude.
Anchetatorii au stabilit că persoanele în cauză, în vârstă de 37 și 40 de ani, au obținut fictiv aprobarea a 33 de contracte de credit de la o instituție financiară nebancară, atribuind un prejudiciu total de peste 1.044.000 de lei, care a fost însușit de către ele.
Manipularea printr-un proiect european fals de digitalizare
Schema frauduloasă a fost bine gândită și a presupus o manipulare complicată. Pentru a obține datele personale ale pensionarilor, suspectele s-au folosit de o metodă aparent legitimă, bazată pe încredere. Ele au indus în eroare două angajate ale unor unități administrativ-teritoriale din județul Călărași, susținând că desfășoară un proiect european destinat digitalizării comunității.
Sub acest pretext, femeile au solicitat sprijin pentru înscrierea unui grup-țintă compus exclusiv din pensionari, iar funcționarele publice au fost convinse să participe la această acțiune fără să suspecteze că datele colectate urmau să fie folosite pentru obținerea ilegală a unor credite.
Anchetatorii au confirmat că, în intervalul 3 aprilie 2025 – 29 mai 2026, cele două femei au folosit această înșelătorie pentru a induce în eroare angajatele din unitățile administrativ-teritoriale, prezentând proiectul european ca pe o oportunitate prin care pensionarii ar fi beneficiat de foloase materiale.
Potrivit surselor, „folosindu-se de datele de identificare obținute astfel, cele două persoane de sex feminin ar fi solicitat și încheiat, în mod fraudulos, 33 de contracte de credit la o instituție financiară nebancară, cauzând un prejudiciu de 1.044.000 de lei. Totodată, la data de 7 mai a.c., o altă femeie, de 41 de ani, ar fi falsificat semnătura unui bărbat și ar fi sprijinit activitatea infracțională, prejudiciul cauzat în acest caz fiind de 100.000 de lei.”
Probele ridicate și măsurile luate de autorități
Perchezițiile efectuate în locuințele suspectelor din județele Călărași și Constanța au adus în atenția anchetatorilor probe esențiale. Au fost ridicate sume importante de bani, telefoane mobile folosite pentru coordonarea activității infracționale, dar și numeroase documente bancare și înscrisuri ce dovedesc tranzacțiile financiare suspecte.
Cele două femei ar fi întocmit documentația falsă necesară și au depus dosarele la instituția financiară nebancară, reușind să obțină aprobarea pentru cele 33 de credite. În acest timp, banii au fost direcționați către ele, lăsându-i pe pensionarii din mediul rural cu datorii pe care nu le-au solicitat sau aprobat.
Pe lângă ridicarea mijloacelor de probă, polițiștii au pus în executare și trei mandate de aducere pentru persoanele implicate, escortându-le la sediul Inspectoratului de Poliție Județean Călărași, unde au fost audiate sub supravegherea procurorului de caz.
Ca urmare a măsurilor și a probatoriului administrat, cele două femei suspectate de orchestrarea fraudei au fost reținute pentru 24 de ore. Ele urmează să fie prezentate instanței cu propunere de arestare preventivă.
Un caz similar de fraudă cu prejudiciu semnificativ în București
Recent, un alt caz cu caracter asemănător a fost semnalat în București, unde trei bărbați cu vârste între 23 și 38 de ani au obținut ilegal suma de peste 553.000 de lei (aproximativ 105.000 de euro) de la o femeie de 72 de ani. Aceștia au profit de buna-credință a victimei, folosind scenarii complex combinate, care au inclus apeluri telefonice și transmiterea de documente oficiale falsificate prin aplicații de mesagerie.
Aceste fapte demonstrează existența unor metode sofisticate de fraudă care vizează în primul rând persoane în vârstă, profitându-se de încrederea și vulnerabilitatea acestora.
Implicarea persoanelor vârstnice și riscurile pentru comunități
În aceste cazuri, vulnerabilitatea pensionarilor a fost folosită în mod sistematic pentru obținerea unor beneficii financiare ilicite. Datele de identitate și informațiile privind veniturile acestora au fost exploatate fără consimțământ, ceea ce a condus la deschiderea unor contracte de credit frauduloase pe numele lor.
Acest tip de fraudă afectează nu doar victimele directe, ci generează consecințe financiare și sociale semnificative în comunitățile locale, subminând încrederea în instituțiile financiare și administrativ-teritoriale. Cercetările în curs și acțiunile organelor judiciare urmăresc să prevină astfel de situații și să atragă responsabilitatea penală a celor implicați.
