CEC Bank: O transformare digitală majoră în 2024, cu accent pe incluziunea financiară

CEC Bank, una dintre cele mai importante instituții financiare din România, a reușit să obțină rezultate semnificative în programul de transformare digitală, cu accent pe incluziunea financiară. Implementarea platformei CRM Creatio, bazată pe tehnologie no-code și AI, a adus o îmbunătățire semnificativă a experienței clienților și a eficienței operaționale a băncii.

„Suntem foarte încrezători că odată cu implementarea platformei CRM Creatio, dezvoltată pe o tehnologie modernă no-code şi având la bază practici de top din zona serviciilor financiare, CEC Bank va oferi o îmbunătăţire majoră a nivelului de satisfacţie privind serviciile oferite pe piaţa bancară din România. Construcţia unui parteneriat sustenabil cu clienţii noştri se bazează pe încredere, pe convenienţa şi disponibilitatea ridicată a serviciilor noastre, asigurate de un model de distribuţie hibrid, în care reţeaua teritorială extinsă joacă un rol foarte important, având în vedere misiunea Băncii de a susţine creşterea incluziunii financiare, mai ales în mediul rural şi urban mic”, a declarat Gabriel Pralea, director al Direcţiei de Administrare a Reţelei Teritoriale din cadrul CEC Bank.

Implementarea Creatio implică dezvoltarea pe o infrastructură cloud a unui ecosistem integrat de 14 module, care permit gestionarea și dezvoltarea relațiilor cu peste 2,3 milioane de clienți, persoane fizice și companii. Aceste module oferă funcționalități extinse în domenii comerciale cheie, precum managementul activităților de vânzare, operațiuni și marketing. Platforma asigură și capabilități de management al proceselor de business pentru automatizarea și monitorizarea fluxurilor de lucru, precum și aplicații ale modelelor specifice industriei, bazate pe AI și Machine Learning, cu beneficii privind eficiența și productivitatea Băncii pe termen mediu și lung.

„De la susţinerea unor decizii financiare majore (precum finanţarea unei investiţii pe termen lung) până la deservirea celor mai simple nevoi tranzacţionale, funcţionalităţile oferite de cele 14 module distincte ale platformei CRM vor permite celor peste 3.500 de utilizatori din Bancă, atât din front-office, cât şi din centrala băncii, să fie mai eficienţi în colaborarea internă şi implicit mai performanţi în comunicarea şi soluţionarea nevoilor de zi cu zi ale clienţilor noştri”, a adăugat Gabriel Pralea.

„Echipa Creatio este încântată să colaboreze cu CEC Bank pentru a implementa soluţia noastră modernă de CRM, bazată pe tehnologii AI şi no-code. Acest parteneriat va permite CEC Bank să optimizeze eficienţa operaţională, să simplifice procesele de lucru pentru angajaţi şi să îmbunătăţească considerabil experienţa clienţilor. Suntem încrezători că platforma noastră flexibilă şi inovatoare va oferi băncii agilitatea necesară pentru a genera valoare pe termen lung, atât pentru afacere, cât şi pentru clienţii săi”, a declarat Jason Olkowski, Chief Customer Officer Creatio.

Digitalizarea accelerată aduce rezultate semnificative

În prima jumătate a anului 2024, CEC Bank a înregistrat o triplare a numărului de clienți care au accesat produse de creditare prin fluxuri 100% online sau parțial digitale, comparativ cu aceeași perioadă a anului 2023. La nivelul unităților teritoriale, 50% din creditele de consum se acordă clienților persoane fizice prin fluxuri digitalizate, ceea ce se traduce în furnizarea unui răspuns rapid clientului, în medie de 30 minute. Volumul tranzacțiilor de creditare persoane fizice realizate prin fluxuri digitalizate la nivel de rețea teritorială a crescut de 4,2 ori comparativ cu semestrul 1 al anului 2023.

CEC Bank a continuat și extinderea accesibilității produselor și serviciilor bancare pe parcurs 100% digitalizat, iar tehnologia cu motoare decizionale automate a fost extinsă către serviciile din unitățile teritoriale. Față de perioada similară din 2023, în primele șase luni ale anului 2024 s-a înregistrat o triplare a numărului de clienți care au accesat pachete de produse și servicii online sau servicii de actualizare date prin fluxurile digitale (prin canale online și rețeaua de unități teritoriale). La nivelul unităților teritoriale, 60% din pachetele accesate de clienți sunt deschise prin fluxurile digitalizate, 100% fără consum de hârtie.

Investiții în tehnologie și infrastructură

CEC Bank a implementat mecanisme de retrageri de numerar din cont pe bază de cod QR, prin intermediul telefoanelor mobile, la cele peste 1.300 echipamente ATM și MFM din rețeaua Băncii, fără utilizarea cardului bancar. Emiterea cardurilor virtuale este posibilă direct din platforma de Mobile Banking.

Creșterea numărului de clienți Persoane Fizice, prin atragerea a peste 80.000 de clienți noi, a dus la creșterea numărului de utilizatori ai canalelor digitale CEC_app și CEC_IN, și implicit, la creșterea volumului de operațiuni prin canalele digitale. CEC Bank ocupă locul al treilea în clasamentul sistemului bancar românesc după numărul de ATM-uri și MFM-uri deținute – 1.381 echipamente de generație nouă.

Creșteri semnificative în tranzacțiile financiare

Numărul de carduri active CEC Bank la 30 iunie 2024 a crescut cu 12% în prima jumătate a anului.

Numărul de tranzacții financiare derulate prin carduri și prin rețeaua de echipamente ATM și POS (ghișeu și comercianți fizici și virtuali, inclusiv SNEP – ghiseul.ro) în primul semestru al anului 2024 a fost de peste 70 milioane – în creștere cu 40% față de perioada similară a anului precedent, în timp ce valoarea tranzacțiilor financiare a depășit 20,5 miliarde de lei (în creștere cu 28%). Totodată, plățile la comercianți efectuate cu cardurile, atât la cei fizici cât și la cei virtuali, au înregistrat creșteri de peste 36,5%, atât ca număr cât și ca valoare.

Tranzacțiile contactless cu carduri prin portofelele virtuale Apple Pay / Gpay / Garmin Pay / Fitbit Pay au înregistrat creșteri, atât în ceea ce privește numărul tranzacțiilor (+ 86%), cât și în ceea ce privește valoarea tranzacțiilor (+ 141%).

Volumele de tranzacționare în activitatea de acceptare la plată prin card prin POS-uri fizice, virtuale și SNEP au înregistrat creșteri de peste 62% în primul semestru al anului 2024, față de perioada similară a anului precedent. Totodată, rețeaua de terminale POS (fizice, virtuale, SoftPOS) instalate la comercianții fizici și virtuali pentru acceptarea la plată a cardurilor a înregistrat o creștere cu 59% față de 30.06.2023.

Proiecte noi pentru o mai bună servire a clienților

CEC Bank a demarat în 2023 și implementarea Proiectului E-Factoring, care are ca scop automatizarea proceselor și activităților specifice administrării facilităților de factoring. Implementarea la nivelul întregii rețele a primei etape a proiectului E-factoring (contractarea facilităților de factoring) s-a realizat cu succes începând cu luna mai 2024, urmând ca parcurgerea etapelor viitoare în perioada care urmează să permită utilizarea facilităților de către clienți prin intermediul acestei aplicații, precum și implementarea altor funcționalități specifice, în scopul eficientizării proceselor și minimizării riscurilor operaționale.

CEC Bank continuă să își consolideze poziția pe piața bancară din România prin investiții semnificative în tehnologie și infrastructură, precum și prin adoptarea unor strategii inovative pentru a răspunde nevoilor din ce în ce mai complexe ale clienților.