Atenție la escrocheria “Plătită, dar Anulată”! Cum să vă protejați de fraudatori în tranzacțiile P2P cu criptomonede

Piața criptomonedelor este în continuă expansiune, atrăgând tot mai mulți investitori, dar, odată cu creșterea popularității, apar și noi metode de fraudă. Una dintre cele mai noi tactici folosite de infractorii cibernetici este escrocheria “Plătită, dar Anulată”, care vizează tranzacțiile peer-to-peer (P2P) și se bazează pe înșelarea cumpărătorilor de criptomonede.

Această schemă funcționează prin manipularea cumpărătorilor să anuleze tranzacția după ce au efectuat deja plata, lăsându-i fără bani și fără criptomonede. Aparent, totul începe cu o ofertă atractivă, un “vânzător” care postează un anunț pe o platformă P2P oferind criptomonede la un preț extrem de avantajos. Cumpărătorul, tentat de o afacere excelentă, transferă banii în contul “vânzătorului”, dar aici intervine escrocheria.

Etapele escrocheriei “Plătită, dar Anulată”

• Promovarea ofertei: “Vânzătorul” prezintă o ofertă atrăgătoare, cu un preț al criptomonedelor considerabil mai scăzut decât piața.
• Inițierea tranzacției: Cumpărătorul, tentat de ofertă, efectuează plata către “vânzător”.
• Convingerea la anulare: “Vânzătorul” contactează cumpărătorul, pretinzând diverse motive pentru anularea tranzacției, cum ar fi o eroare în plată sau necesitatea reinițializării tranzacției.
• Anularea comenzii: Cumpărătorul, neștiind de intenția escrocului, anulează comanda, fără să primească criptomonede sau banii înapoi.
• Dispariția escrocului: “Vânzătorul” dispare cu banii cumpărătorului, lăsându-l fără resurse.

Un scenariu clasic este acela în care escrocul trimite mesaje false pretinzând probleme de plată, cerând cumpărătorului să anuleze comanda sau să contacteze un număr de telefon extern pentru asistență. Odată contactat, escrocul îl convinge pe cumpărător să anuleze comanda, lăsându-l fără bani.

O altă variantă a acestei escrocherii este solicitarea numărului de telefon al cumpărătorului după plată, pretinzând că este necesar pentru verificarea comenzii. Apoi, escrocul contactează cumpărătorul offline, convingându-l să anuleze comanda prin diverse pretexte false. Rezultatul este același: cumpărătorul pierde banii și criptomonedele pe care credea că le cumpără.

Cum să vă protejați de această escrocherie:

Singura modalitate prin care escrocul poate finaliza această schemă este să convingă cumpărătorul să anuleze comanda. Prin urmare, este crucial să evitați anularea unei comenzi după ce ați efectuat plata, până când nu ați primit confirmarea oficială că rambursarea a fost creditată în contul dumneavoastră.

Fiți foarte atenți la ceea ce pretind vânzătorii, mai ales dacă oferta pare prea bună pentru a fi adevărată. Dacă ceva vă pare suspect, raportați problema echipei de asistență a platformei de tranzacționare.

Păstrați conversațiile privind tranzacțiile P2P pe platforma respectivă pentru a asigura integritatea și, mai ales, nu divulgați informații de contact personale.

Este important să fim conștienți de aceste metode de fraudă și să ne protejăm în mediul digital. Tranzacțiile cu criptomonede pot fi avantajoase, dar trebuie să fim precauți și să acordăm atenție semnalelor de alarmă.