Fraudele ANAF: Metodele Abuzive Folosite de Infractorii Online pentru a Induce în Eroare Cetățenii și Mediul de Afaceri
LEAD: În ultima perioadă, Poliția Română a înregistrat un număr alarmant de cazuri în care persoane necunoscute abuzează de identitatea Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF) și a instituțiilor bancare, încercând să înșele cetățenii și administratorii de societăți comerciale. Aceste fraude sunt concepute pentru a crea o iluzie de urgență, determinând victimele să acționeze rapid fără a verifica autenticitatea informațiilor primite.
Conform comunicatului emis de Poliția Română, țintele principale ale acestor scheme de fraudă sunt administratorii societăților comerciale și persoanele împuternicite să gestioneze conturile bancare ale acestora, precum și contribuabilii persoane fizice. Frauda începe adesea cu un apel telefonic în care infractorii se prezintă drept inspectori ANAF, invocând diverse motive pentru a justifica contactul, cum ar fi o rambursare de TVA sau o sumă de bani achitată în plus care urmează să fie restituită. Aceștia solicită informații care, la prima vedere, par neimportante, cum ar fi datele contului bancar al firmei sau numărul de telefon al persoanei responsabile.
În unele cazuri, victimele primesc e-mailuri care imită identitatea vizuală a ANAF, conținând informații care par oficiale referitoare la rambursări. La scurt timp după apelul inițial, o altă persoană, pretinzând a fi reprezentant al băncii, contactează victima pentru a-i solicita să efectueze proceduri pentru validarea rambursării anunțate. În această etapă, victimele sunt îndemnate să acceseze link-uri transmise prin e-mail, SMS sau rețele sociale, să se autentifice în aplicația de internet banking sau să introducă date personale și financiare.
Detalii Specifice
Poliția Română a detaliat cum, pentru a crește credibilitatea, autori folosesc un limbaj profesional și oferă explicații tehnice care par legitime, susținând că aceste operațiuni sunt necesare pentru procesarea rambursării. Un element critic al fraudei este transferul fondurilor într-un „cont colector”, controlat de infractori. Victima este informată că, pentru a finaliza rambursarea, trebuie să transfere temporar fondurile din conturile firmei în acest cont colector, promițându-i-se returnarea ulterioară a sumelor. Odată ce transferurile sunt efectuate și autorizate, fondurile sunt rapid direcționate către alte conturi, devenind foarte greu de recuperat.
Linkurile transmise adesea redirecționează victimele către pagini web frauduloase care imită platformele bancare sau institutiile publice, determinând astfel victimele să introducă informații sensibile, cum ar fi codul numeric personal, datele cardului bancar și codurile de autorizare primite prin SMS. Aceasta permite infractorilor să obțină acces la conturile bancare ale victimelor și să efectueze tranzacții neautorizate.
Fenomenul nu este unul izolat, iar Poliția Română a primit numeroase sesizări de la persoane care au suferit prejudicii semnificative. De exemplu, un administrator de societate comercială a fost prejudiciat cu aproximativ 400.000 de lei, iar alții au pierdut sume de 86.000 de lei și 119.950 de lei, toate acestea în urma contactului cu persoane care pretindeau că sunt inspectori ANAF.
Cetățenii sunt sfătuiți să manifeste prudență atunci când primesc apeluri telefonice prin care li se comunică că au de primit bani de la ANAF sau când li se solicită informații bancare. Este esențial să nu comunice date personale sau financiare prin telefon și să nu acceseze linkuri suspecte. Poliția recomandă să se verifice orice informație prin canalele oficiale ale ANAF și să se evite introducerea de date sensibile pe site-uri necunoscute.
În plus, cetățenii sunt îndemnați să schimbe imediat parolele dacă au interacționat cu mesaje suspecte și să monitorizeze constant activitatea conturilor bancare. De asemenea, este crucial să raporteze imediat orice operațiune neautorizată și să contacteze banca în cazul în care au furnizat informații sensibile.
